2023年，你還DeFi嗎？

前言：2020是不平凡的一年，也是屬於defi的一年。實際上defi已經存在了幾年，但直到2023年才爆發式增長，總價值鎖定（tvl）一躍公升到了160億＋美元規模。

2020的後半場，加密貨幣市場引發了一輪又一輪的狂歡。而defi從中脫穎而出，從單純的實驗擴充套件到了成熟的數十億美元行業。

但隨著defi的影響力不斷壯大，社群生態的陰暗面也隨之滋生。根據ciphertrace發布的最新報告，這種熱潮也吸引了黑客大舉進攻defi，導致迄今為止defi的黑客最多。該報告突出顯示：

「在2023年的前六個月中，所有（數字貨幣）盜竊事件中有45％是defi黑客，相當於約5,150萬美元，占該時期黑客數量的40％。到目前為止，在2023年下半年，defi在所有數字貨幣盜竊案中佔了50％的份額，平均大約為4,770萬美元，佔同期被盜案數量的14％。」

有「賊惦記」，一方面說明defi市場如今遭受到了野蠻生長的反噬，安全環境十分脆弱；但也從側面展示了defi作為掘金藍海的超凡魅力。

從2023年初開始，defi的tvl增長和增長高達700％，儘管8月和9月有所回落，但是前景依然可期。

近日，摩根史坦利（morgan stanley）數字資產市場負責人andrew peel在由《 the block》組織的小組會議中表示，其所代表的機構對defi的巨大興趣預計將在2023年繼續增長。

peel進一步認為，該領域提供的技術將在未來幾年中「以某種更規範的方式加以利用」，並用於數字金融基礎設施的創新。

他指出在

八、九月的時候，去中心化交易所uniswap 的交易量達到了前所未有的高（以154 億美元的交易量超越coinbase 的136 億美元），這不應該被大家忽略。

他將defi 形容為「迷人的領域」：

這個（加密）領域的成長動能將會繼續，而傳統金融也會繼續注意這個領域。我已經觀察到defi 的**性成長，而defi 這個領域相當迷人。自2017 年的以太坊智慧型合約啟動時，我們看到了許多革命性的應用。

諸如像是sushiswap、pickle finance 這些流動性挖礦的應用，我覺得用食物當作迷因跟logo 很有創意。

他認為defi 的「可程式設計合約」應該作為數字金融基礎的一部分。「我認為defi 會和ico 一樣，在2021 年至2022 年期間會被傳統金融以合規方式加以利用。」

9月開始，defi的熱度下降，進入年底位元幣大勢上公升，**對defi的看衰情緒漸漸提公升。

但從市場來看，事實並非如此。

即使多數defi 幣在**，但鎖定在defi 的資產正在增加。據defi pulse 資料，目前defi 的tvl 已經來到了162 億美元，遠高於九月的110 億美元。

事實上不只華爾街，連美國商品**交易委員會（cftc）旗下labcftc都注意到了defi，在其撰寫的數字資產入門指引（digital assets primer）中，特別點名有必要對defi的金融、治理和市場等議題做深入研究，強調出區塊鏈技術已逐步邁入金融範疇。

對傳統金融來說，defi 還是野路子。

但今年以來，各國對央行數字貨幣的推進越來越快，cbdc落地後，勢必會有defi 應用將其和defi 領域串連。而今年的defi 也證明，將傳統金融商品的概念放在defi 應用中，甚至可以比在傳統金融中有效率。

到2023年，defi可能會從退化的金融向分散化和可持續的金融科技環境自然演變。

defi可能會催生一系列模仿傳統金融手段的去中心化工具，這些工具會結合傳統金融的特徵，同時又具有去中心化金融特有的透明性和去中心化的特徵。

另外，2023年的繁榮景象會吸引更多人才投入到defi的開發中。隨著機構的觀點加持、應用領域的不斷延展以及「人」的聚集。2023年的defi起飛，值得期待。