第一章個人貸款概述
一、個人貸款的性質和發展
(一)個人貸款的概念和意義
(二)個人貸款的特徵
(三)個人貸款的發展歷程
二、個人貸款產品的種類
(一)按產品用途分類
(二)按有無擔保分類
(三)按貸款是否可迴圈分類
三、個人貸款產品的要素
(一)貸款物件
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)還款方式
(五)擔保方式
(六)貸款額度
四、信用卡業務與個人貸款
(一)信用卡業務概述
(二)信用卡業務中的個人貸款
(三)信用卡個人貸款業務與一般貸款業務的異同
五、網際網路金融與個人貸款
(一)網際網路個人貸款業務基礎知識
(二)網際網路個人貸款業務模式
個人貸款
(三)網際網路個人貸款風險管理
(四)網際網路個人貸款行業監管
第二章個人貸款營銷
一、個人貸款目標市場分析
(一)市場環境分析
(二)市場細分
(三)市場選擇和定位
二、個人貸款客戶定位
(一)合作單位定位
(二)貸款客戶定位
三、個人貸款營銷渠道
(一)合作機構營銷
(二)網點機構營銷
(三)電子銀行營銷
四、個人貸款營銷組織
(一)營銷人員
(二)營銷機構
(三)營銷管理
五、個人貸款營銷方法
(一)品牌營銷
(二)策略營銷
(三)定向營銷
第三章個人貸款管理
一、個人貸款流程
(一)貸款的受理與調查
(二)貸款的審查與審批
(三)貸款的簽約與發放
(四)貸款支付
(五)貸後管理
二、個人貸款業務風險識別與評價
(一)信用風險識別
(二)信用評分模型
(三)信用風險監控
三、個人貸款定價
(一)個人貸款定價的一般原則
(二)影響個人貸款定價的因素
(三)個人貸款定價模型
四、抵質押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品價值評估
(四)押品風險控制措施
第四章個人住房貸款
一、基礎知識
(一)貸款基礎知識
(二)房產稅及相關交易稅費
(三)房地產估價
二、貸款流程
(一)受理與調查
(二)審查與審批
(三)簽約與發放
(四)支付管理
(五)貸後管理
三、風險管理
(一)合作機構管理
(二)操作風險管理
(三)信用風險管理
四、公積金個人住房貸款
個人貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
第五章個人消費類貸款
一、個人汽車貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人教育貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、其他個人消費類貸款
第六章個人經營類貸款
一、個人商用房貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人經營貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、農戶貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
四、下崗失業小額擔保貸款
(一)貸款物件
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)貸款額度
第七章個人徵信管理
一、概述
(一)個人徵信系統介紹
(二)個人徵信系統的主要功能和意義
(三)個人徵信的發展歷史
(四)個人徵信的相關法律
二、個人徵信系統的管理及應用
(一)個人徵信報告內容介紹
(二)個人徵信體系的資料收集流程
(三)個人徵信體系的管理模式
(四)個人徵信查詢
(五)異議處理
(六)網際網路金融下徵信業務的新發展
附錄
一、個人貸款的相關法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監管政策和法規
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)《汽車貸款管理辦法》
(三)與個人住房貸款相關的政策和法規
(四)與個人教育貸款相關的政策和法規
(五)下崗失業小額擔保貸款的政策和法規
(六)《農戶貸款管理辦法》
(七)商業銀行信用卡業務監督管理辦法
(八)關於促進網際網路金融健康發展的指導意見
(九)《徵信業管理條例》
中國金融出版社出版的2016版《綜合》
第一部分 經濟金融基礎知識 經濟基礎知識 金融基礎知識 金融市場 銀行體系 第二部分 銀行業務 負債業務 資產業務 中間業務 理財業務 業務創新與發展 第三部分 銀行管理 銀行管理基礎 公司治理 內部控制與合規管理 商業銀行資產負債管理 資本管理 風險管理 第四部分 銀行從業法律基礎 銀行基本法律法...
中國金融出版社出版的2016版《銀行管理》
第一章銀行業執行環境 第一節貨幣政策 一 貨幣政策目標與工具 二 貨幣政策的傳導機制 第二節財政政策和產業政策 一 財政政策 二 產業政策 第三節金融體系 一 金融市場 二 金融機構與金融工具 三 綜合化經營概述 第二章監管體系 第一節監管概況 一 國際銀行監管改革 二 主要經濟體的銀行監管改革 三...
中國金融出版社出版的2013版《風險管理》
第1章 風險管理基礎 1.1風險與風險管理 2 1.1.1 風險 收益與損失 2 1.1.2 風險管理與商業銀行經營 3 1.1.3 商業銀行風險管理的發展 6 1.2商業銀行風險的主要類別 9 1.2.1 信用風險 9 1.2.2市場風險 10 1.2.3操作風險 11 1.2.4流動性風險 11...