公司的乙個二次開發(ERP系統之銀行)

2021-06-18 04:36:43 字數 1212 閱讀 1177

最近公司想在原來erp系統基礎上進行一次二次開發。基本是關於員工融資的吧。一些業務不是很熟悉。明天看看到底怎麼弄。看來主要技術要用公司的平台了,實在不行還要用pb開發一些外掛程式上。如果能開發就寫寫一些開發的心得。下面是需求,我感覺不管是一次開發還是二次開發都要進行業務分析。下面是軟體需求:

內行存款工作流程

1、存款時憑出納室收錢的收據和儲戶個人寫的乙份存款憑單,給儲戶開具存摺,一式兩份上聯留檔底聯就是存摺,直接交給儲戶。

2、取款時憑儲戶所拿存摺和儲戶個人寫的取款憑單給儲戶開具按存摺利率及期限計算的收據,一式兩份,上聯留存,底聯交給儲戶,儲戶拿收據去出納室取現金

3、轉存既是存的資料大於原存摺的,去出納室補交現金,小於原存摺的開收據提現金。

4、貨運押金訪問都需有關領導簽字,核算同正常訪問款,招工款利率不同,5年滿期後留存的2000元視同正常訪問款,還有一些不計息的款項的支取,

5、根據單據做憑證時設定往來賬科目:其他應收款,其他應付款都下設明細科目

6、記賬:首先根據憑證逐日逐筆登記集資總賬,然後再登記存款明細賬。取款的部分要逐筆查詢當時存款時的明細賬進行銷賬。編制取款彙總表為月底核對打好基礎。

7、月底要做乙份取款彙總表,分別計入取款的本金,息轉本以便於核對明細賬與總賬,並結出每本賬的本金數,息轉本數及每本賬的總餘額,再結出每年的本金及息轉本,最後結出所有存款的本金、息轉本填入存款報表,招工款及其他計息款項類同。

8、利息的計算:滿一年的按定期一年0.45%計息,當年不滿一年按0.1%的活期計算,滿一年半的其中一年按定期一年計算,超過的半年按本金加一年的息轉本後的餘額按0.2%的利率計算半年的利息,按年計算復息。

9、月底工作做完以後,把下月到期的每年的所有存單逐筆計算出息轉本登入明細賬並結出餘額,再把各本明細賬上計算出的息轉本數逐筆加總數計入各本明細賬的利息帳頁的貸方並結出餘額。(只用整數計算息轉本,比如:上期餘額是14292.92.吧.用14292乘以利率的得數是息轉本,計入明細賬的本金數的下方在貸方,餘額是息轉本加上上期餘額14292.92後的總和計入明細賬的結存欄的下方。)

10、取款時首先拿客戶的存單查詢賬簿中對應的存單資訊後方可辦理支款手續,賬務處理時把存單的本金計入明細賬本金賬戶的借方,總利息數減去活期利息後的息轉本計入明細賬的利息賬戶的借方,日常工作中把當月支取的所有每本明細賬的存單本金加總月底一次計入,息轉本也同樣月底一次加總計入利息賬的借方。

11、存入的存單,每張存單登記流水總賬後,明細賬中每人每單占用一頁帳頁,計入存單的日期憑證號,姓名,金額,計入貸方金額結存欄結出餘額。

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