老股民宣告:這裡是深度套牢者抱團取暖的地方。因為我的失誤,致使很多老朋友進入深度套牢的尷尬。所以,從十一月份開始,我只對因我而套進去的人及在這裡的老朋友們說,和他人一概沒關係,我的思維僅限於此。
浦發銀行
按照我目前的判斷,
09年表面上業績有可能不下降的銀行可能就是浦發,其理由是:
1,為了股權融資搞好業績,以便於市場**的提公升,提高增發**。
2,按照浦發業績快報上淨資產差異毛估估計算,浦發在四季度提取了
20個億的壞帳撥備,超過前三季度
17個億的壞帳撥備。
3,去年浦發利率上浮的比例比較少。
4,浦發存款定期化的壓力低一點。
5,浦發
08年總資產的增長比較多。
6,歷史上浦發的經營比較穩健,大量出現不良貸款的概率低一點。
7,預付員工薪酬的儲備比較多。
8,壞帳撥備覆蓋率比較高,有平滑業績的餘地。
那麼意味著浦發在
09年的動態市盈率不高於
8倍,考慮到浦發的股權融資攤薄,
09年動態市盈率不高於
10倍。價值低估!
民生銀行
民生沒在一月內公布業績預告,那麼意味著淨利潤增長率低於
50%,那麼意味著
08年民生的每股淨利潤低於
0.50
元。假如沒什麼特別的情況,應該是在四季度加大了壞帳撥備的原因。
如此,考慮到海通股權將在
09年兌現的收益(假如能以
10元左右兌現,那麼就可以實現
30億元左右的投資收益),民生在
09年的經營業績也將有可能並不下降。那麼意味著民生在
09年的動態市盈率目前不高於
10倍。價值低估!
興業銀行
按照興業業績快報上淨資產差異毛估估計算,興業在四季度提取了
15個億的壞帳撥備,與前三季度
15.58
個億的壞帳撥備相當。
興業是目前公布業績預告的銀行股中,唯一一家在四季度主營收入環比增長的銀行,這裡有興業在第三季度主營收入環比下降的原因,估計也有著興業在第四季度大幅度提高總資產,債券交易額、交易收益提高的原因。
但是,按照綜合性分析,興業在
09年經營業績的下降難以避免,目前
08年的市盈率為
8.23
倍,假如按照
09年下降
20%計算,那麼興業的
09年動態市盈率在
10倍左右。價值低估!
招商銀行沒有公布業績預告,我估計招商
09年的動態市盈率也在
10倍左右。價值低估!
深發展是最難以判斷
09年經營業績的一家銀行,我估計其
09年的動態市盈率也不會高於
10倍。價值低估!
我國是乙個高速發展的經濟體,乙個高速發展的經濟體離不開金融業的支援,考慮到目前存貸利差處於歷史低位區域,銀行業在未來繼續保持高速增長是***的。考慮到未來銀行業的繼續高速增長,在市場穩定期,其合理的投資價值區域在
15倍市盈率左右,市淨率在
2.5倍左右。
如此,目前銀行股低估大約
50%左右。
對於滿倉持有銀行股的我,難免產生屁股指揮大腦的思維。所以,我有信心判斷銀行股的市場**不會創新低,但進入牛市的概率很小很小,更多的可能性是在底部掙扎、**、夯實築底,消化大小非。
也就是說,悄然而去的,將是銀行股**的歷史大底。
08年創下的銀行股底部**,是災難性**,未來的
20年內將不復存在。
按照我的毛估估,這四家銀行,未來的十年內,十年十倍不是夢!
當然,以上這個判斷的前提是我國經濟繼續高速發展,不會陷入長期低迷或者說災難性經濟趨勢。也就是說,我這個判斷是建立在我國經濟趨勢形成u
型走勢基礎上,在09
年中形成拐點,然後繼續保持中高速發展。希望朋友們及反對者不要忽略這個前提!
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