1、風險類別：operational
risk，聲譽與法律風險，與基礎金融服務相關的風險（主要指在網上進行轉賬等業務引起的風險）；
2、風險治理：
board
andsenior
management
oversight
三道防線(1相關業務線和支援功能,2風險合規功能,3內部審計職能)
independent
assessment
andpenetration
tests(針對新增電子渠道，如人工智慧方面的評估)
3、customer
security(之前沒有考慮過的一種安全，裡面其實描述了與客戶相關的安全問題)
notifications
sent
tocustomers
security
advice
forcustomers(客戶安全之前考慮的比較少)
customer
protection(這個說起來容易，做起來很難)；
4、網上銀行系統與網路安全，這裡主要是描述對於基礎設施和系統安全的描述，相信大部分it從業人員對之都有所了解，這裡就不贅述了。不過，對於閉路電視的監控是規定比較仔細的，好在一般機房都具備這些功能，在向機房提要求的時候，都可以提出來。
5、其他相關控制，必須對小額轉賬的額度進行控制，並要求客戶進行確認，有意思的是，對於大額的向其他銀行的轉賬，要求銀行要保證不能影響本銀行的流動性，這個也是做it的考慮不到的地方。裡面竟然還提到的了賬戶聚合（個人認為是單點登入）的監管。並要求向客戶說明聚合業務的安全風險。而且提到了與其他賬戶系統分擔風險造成的損失，這一點，不做這個行業，還真想不到。
6、關於特定電子銀行渠道的安全控制，主要是關於手機渠道的安全，如otp和2fa。並且要考慮海外交易的司法問題。還有卡片的交易，這一點我沒有太明白，既然是虛擬銀行，我認為是不應該有實體卡片的，不知道是不是為了方便atm使用的，畢竟支付寶這類東西，在國外似乎還不是很流行。一旦用到了實體卡片，就會涉及到偽鈔的問題。同時在海外訪問款的額度都要有控制。同時如何防範偽卡的措施，也是要監管的。對自助銀行也提出了要求，比如鈔箱的管理和監控。同時對**銀行也做出了監管規定，感覺**銀行系統都是比較成熟的了，這裡也不做贅述。
7、舞弊與事件管理：這裡特別指出了專業人士負責監管的要求，看來開一家銀行的確不容易，稍不留神就會被賊惦記上。這裡又提到了週期性的演練等事情。也提出了一旦發生詐騙等，必須第一時間保證受影響的客戶的利益，同時保留法庭證據。
8、系統可用性與業務連續性管理：這裡主要就是備份和恢復的問題，作為it從業者，這些事情不得不考慮。簡單的說，就是多備份、多演練、多冗餘。為什麼銀行it的投入都比較大，也是這個道理。沒有這麼多投入，想有乙個穩定可靠的系統，簡直是空談。
總結一下，這份全英文的資料，反而感覺是監管規定最細緻的，不知道是什麼原因。難道英文資料就相對比較認真嗎？不過對個人而言，通過學習這篇資料，至少對銀行監管的一些規定有了初步認識。「沒吃過豬肉，還沒有見過豬跑嗎」？另外學習了不少英文的專有名詞，今後翻譯類似的資料，可以有經驗了。
（貼個小膏藥：大家如果有需要翻譯的英文資料可以找我）
附專有名詞解釋：
1、2fa(twofactor
authentication)：
twofactor
authentication refers
tothe
useof
twoout
ofthe
three
types
offactors
(i.e.
(i)something
acustomer
knows;
(ii)
something
acustomer
has;
and(iii)
something
acustomer
is)).
2、customer
security：向未經登記的第三方匯款，向未經登記的商戶付款，直接向已登記的外部客戶轉賬或轉移積分
3、crowdfunding：眾籌
4、otp(one-time
password)： 動態密碼
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