2005-12-13
一、保險經紀人概述
（一）保險經紀人的概念
保險經紀人的定義；保險經紀人的組織形式；保險經紀人的產生與發展。
（二）保險經紀人的特點及分類
保險經紀人的特點；保險經紀市場的特徵；保險經紀人的主要分類。
（三）保險經紀人的作用
保險經紀人的巨集觀作用；保險經紀人的微觀作用。
二、保險經紀業務運作
（一）保險經紀業務內容
保險經紀業務範圍；財產保險經紀業務；人身保險經紀業務；再保險經紀業務
（二）保險經紀業務程式
展業宣傳；確定客戶基礎，簽訂委託協議書；提供防災防損，風險管理與諮詢；制定保險方案；詢價並確定最終保險人；投保實務操作；協助索賠；客戶關係管理。
（三）保險經紀人對保險人的選擇與評估
保險經紀人對保險人的評估；對保險公司財務穩定性的評估
三、保險經紀機構的監管
（一）保險經紀機構監管概述
監管目標和監管主體；監管手段；監管方式。
（二）機構監管
設立監管；變更和終止監管。
（三）資格監管
從業資格和執業證書；高階管理人員任職資格監管。
（四）經營規則和監督管理
經營規則；監督管理。
（五）保險經紀機構的法律責任
保險經紀機構的行政責任；保險經紀機構的民事責任；保險經紀機構的刑事責任。
四、保險經紀從業人員職業道德與執業操守
（一）職業道德概述
職業道德的含義；職業道德的特徵。
（二）保險經紀從業人員職業道德的基本要求
守法遵規；誠實信用；專業勝任；勤勉盡責；友好合作；公平競爭；保守秘密。
（三）保險經紀從業人員的執業操守
執業準備；執業過程；執業活動的重要方面。
五、風險管理基礎
（一）風險概述
風險的含義；風險的種類；風險的特徵
（二）風險與保險
風險的構成要素；風險與保險的關係；大數法則在保險中的應用。
（三）風險管理
風險管理的含義和歷史演變；風險管理的目標和範圍；風險管理的成本；風險管理的方法。
（四）風險管理過程
風險識別；風險估測；風險評價；選擇風險管理技術；評估風險管理效果。
六、個人和家庭風險管理
（一）個人和家庭風險管理實務
風險的識別和估測；運用非保險工具進行風險管理；運用保險工具進行風險管理。
（二）個人和家庭風險管理案例
家庭基本情況分析；風險管理分析。
七、企事業單位風險管理
（一）企事業單位風險管理實務
風險的識別；風險的估測；運用非保險工具進行風險管理；運用保險工具進行風險管理。
（二）企業風險管理案例
案例一：某**劇的風險管理案例；案例二：某廣告公司團體投保案例；
八、保險業務風險管理
（一）保險業務風險管理概述及流程
保險業務風險；保險業務風險管理流程。
（二）我國保險公司保險業務風險管理
保險公司整體風險管理概述；我國保險業務風險管理中存在的問題；保險業務風險管理現狀對我國保險業發展的影響。
（三）再保險業務風險管理
再保險業務風險管理概述；再保險整體風險管理的主要技術；再保險分出業務的風險管理；再保險分入業務的風險管理。
九、市場營銷基礎知識
（一）市場營銷概述
營銷的基本概念；市場營銷管理；市場營銷資訊系統與營銷調研；市場營銷環境。
（二）市場細分與目標市場選擇
市場細分的基本概念；市場細分的步驟；目標市場選擇策略。
（三）市場營銷戰略與策略
市場營銷戰略；市場營銷策略。
（四）保險營銷概述
保險營銷的基本概念；保險產品定價與客戶管理；保險營銷戰略與策略；保險營銷渠道。
十、財會基礎知識
（一）會計核算基礎
會計的定義與作用；會計核算的基本前提；會計要素與會計等式。
（二）會計核算的一般過程
會計科目的設定；借貸記賬法。
（三）財務會計報告
財務會計報告的編制要求；資產負債表；利潤表；現金流量表；利潤分配表。
（四）財務管理
財務管理概述；保險公司的財務管理。
十一、稅收基礎知識
（一）稅收概述
稅收的定義；稅收的特徵。
（二）稅制要素
稅制的基本要素；稅制的其他要素。
（三）稅收體系
稅收分類；我國現行稅收體系。
（四）保險企業相關稅收
營業稅；印花稅；企業所得稅；外商投資企業和外國企業所得稅；個人所得稅。
十二、金融基礎知識
（一）金融基本概念及範疇
貨幣與信用；貨幣市場與資本市場；金融工具；**定價。
（二）金融機構和金融市場
銀行體系；非銀行金融機構；金融市場的分類；金融市場的功能。
（三）利息與利率
利率的含義與種類；利率的作用；利率風險。
（四）外匯與匯率
外匯基本概念；外匯市場與匯率制度；匯率的決定；匯率的作用與匯率風險。
十三、法律基礎知識
（一）民事法律制度
民法的一般規定；民事主體制度；**制度；民事責任概述。
（二）合同法概述
合同法的一般規定；合同的訂立及效力；合同的履行及違約責任；合同的變更、轉讓及終止；相關合同型別。
（三）保險法概述
保險法的概念及適用；保險合同與相關責任；保險市場經營與規範。
360金融拿下保險經紀牌照進軍網際網路保險領域
鳳凰網科程式設計客棧技訊10 月 14 日下午訊息，據財聯社報道，360 金融集團已通過收購方式獲程式設計客棧得了保險經紀牌照，收購物件為廣東眾康永道保險經紀 這意味著又一家網際網路巨頭進軍網際網路保險領域。天眼查資料顯示，廣東眾康永道保險經紀 成立於 2017 年 6 月，註冊資本 5000 萬人...